Диверсификация рисков и портфеля для трейдера Форекс

Понятия “диверсификация рисков” и “диверсификация портфеля” известны, наверно, каждому трейдеру и инвестору. Не класть яйца в одну корзину, распределить активы, чтобы не потерять все разом или в случае потери одного актива компенсировать это прибылью по другому. Вместе с тем множество участников Форекс теряют свои деньги из-за азарта, страха, жадности, неправильного управления капиталом (см. статью “Лучший манименеджмент Форекс”) и других факторов. В данной статье мы поговорим о том, какие риски ожидают трейдера Форекс во время торговли, как их правильно распределить и как составить портфель из торговых стратегий.
Виды и диверсификация рисков в торговле на Форекс

Поскольку мы имеем дело с деньгами, можно выделить 2 группы рисков на Форекс: торговые и неторговые. Неторговые риски – это возможность потерять средства, доверив их ненадежному брокеру или управляющему трейдеру. Тут все просто: работайте только с проверенными и надежными брокерами Форекс. Самые известные – это Forex4you, Alpari и InstaForex.

Торговые риски возникают непосредственно в процессе трейдинга на бирже. Их можно условно разделить на несколько подвидов:
1. связанные с эмоциями (страх, азарт, жадность).
2. связанные с качеством предоставления торговых условий (проскальзывания и т.д.).
3. связанные с отклонением от вашей торговой системы (ТС).
4. другие.

Эмоции были и остаются главным врагом трейдера. Повторим в сотый раз – пока вы не научились спокойно относиться к прибылям и убыткам, пока чувствуете страх потерять деньги или жалеете, что могли заработать больше (жадность) – не торгуйте на больших деньгах. Центовые счета очень популярны. Торгуйте на маленьких депозитах, пока ваши эмоции не уйдут на второй план. Понемногу увеличивайте депозит, расширяя зону комфорта, и увидите, чего можно достичь со временем.

Условия торговли различаются у разных брокеров, на разных типах счетов и т.д. Чтобы избежать торговых рисков вроде проскальзывания цены, невозможности выставить стоп-приказ, т.к. он находится слишком близко текущей цены и др. – выбирайте хороших брокеров. Тщательно анализируйте их торговые условия и выбирайте оптимальный для себя вариант. Такие детали как размер спрэда, количество одновременно открытых сделок, запрещенное или дозволенное локирование (использование замков) – для трейдера важна каждая мелочь. Не игнорируйте эти мелочи, в будущем это обернется значительными суммами прибыли или убытка.

Ваша торговая система, а, точнее, четкое выполнение торгового алгоритма, также позволит избежать определенных торговых рисков. ТС для этого и предназначена, чтобы снять нагрузку о принятии торговых решений с трейдера. Есть сигнал на вход в рынок – открываем позицию, нет – ждем.
Зачем нужна диверсификация портфеля?

Что можно понимать под диверсификацией портфеля? Это торговля по двум или больше стратегиям или же использование нескольких валютных пар. Объясняем. Торгуя по одной ТС, даже прибыльной, в определенные периоды времени вполне возможны убытки. Если же вы используете 2 ТС (торговля по трем и более ТС видится проблематичной, если говорить о ручном трейдинге), то возможно получение как убытков, так и прибыли в обозначенные периоды. Не будем забывать о возможности использования механических торговых систем (МТС или советников), а также доверительном управлении на рынке Форекс (ПАММ-счета и т.д.). Иными словами, хороший трейдер всегда планирует, как будет задействован его капитал и на сколько частей его нужно разделить. Это и будем способом диверсифицировать свои вложения и снизить риск потери средств.

Имея в портфеле несколько активов, сложно потерять их все одновременно. Большинство трейдеров на своем нелегком пути теряют депозиты. Откуда взять деньги на новый депозит (после работы над ошибками, конечно)? Умный трейдер-инвестор всегда использует долгосрочное планирование, поэтому может рассчитывать на прибыль из других источников, а не только из зарплаты (многие трейдеры продолжают ходить на работу) или денег, отложенных на отдых или покупку важных вещей.

Надеемся, теперь вы понимаете важность диверсификация рисков на Форекс и создания портфеля активов, которые будут работать на вас. Хотите торговать – торгуйте! Но всегда лучше иметь хороший план. Со временем вы сами в этом убедитесь.

• Форекс трейдер
  Трейдер, торгующий внутри дня, должен иметь ясный ум, четко осознавать, что и зачем он делает, и ни в коем случае не поддаваться вредным эмоциям вроде страха или жадности